Kredita
4.8 / 5
Yrityslaina-Hero

Yrityslaina - Lainaa yritykselle parhailla ehdoilla

  • Arvioi luottorajasi: tee maksuton rahoitettavuustesti ja hae sopivaa lainasummaa.

  • Kilpailuta yrityslaina: tee vain yksi lainahakemus, saat useita tarjouksia.

  • Vertaile lainatarjouksia: rahoitusneuvojamme auttavat sinua vertailussa.

Palvelu on ilmainen.Miten palvelu toimii?
Erinomainen 4.8 / 5
32 arvostelua

Kuinka paljon lainaa yritykselle?

Lainanantajat haluavat varmistaa, että yrityslainan korko ja lyhennys pysyy kohtuullisena yrityksesi liikevaihtoon nähden. Nyrkkisääntönä yritysrahoituksessa voidaan pitää, että pienet yritykset voivat saada lainaa noin 10% yrityksen liikevaihdosta – ilman vakuuksia. Vakuudellisissa lainoissa summa voi olla suurempi.

Jos hakemasi lainasumma on liian suuri, kaikki lainanantajat eivät tee sinulle lainatarjouksia ja yrityslainan korko voi olla odotettua korkeampi. Olemme tutkineet hakemuksiamme ja havainneet, että arvion tehneet yritykset saavat keskimäärin 12% alhaisemman vuosikoron. Kannattaa siis arvioida yrityksesi luottoraja ennen, kun haet lainaa yrityksellesi.

Yrityslainaa

Yrityslainan ehdot - mitä vaaditaan yrityslainaan?

1

Yrityslainan koko tulee olla suhteessa yrityksen liikevaihtoon ja kannattavuuteen

2

Voimassa oleva yhtiömuoto - osakeyhtiö, avoin yhtiö, kommandiittiyhtiö tai toiminimi.

3

Yrityksen tulee olla rekisteröity ja aktiivinen Suomessa, usein vähintään 4kk.

4

Omistajalla tulee olla suomalaiset pankkitunnukset.

Yrityslaina vaatii myös usein henkilötakauksen ja joskus myös vakuuksia. Henkilötakauksella varmistetaan, että yrittäjä itse uskoo pysyy maksamaan yrityslainan korkoineen takaisin. Vakuus antaa lainanantajalle suojan siltä varalta, että lainanottaja ei täytä lainasopimuksen velvoitteita.

Yrityslaina-CTA2

Mikä on yritykselleni sopiva lainasumma?

Kun haet sopivaa lainasummaa, saat todennäköisemmin hyviä lainatarjouksia. Aloita tekemällä maksuton rahoitettavuusarvio ja hae juuri sinun yrityksellesi sopivaa lainasummaa.

Yksi hakemus, useita lainatarjouksia

Kilpailutamme useimmat pankit ja rahoituslaitokset

Esimerkkejä lainanantajista verkostossamme

Businesscredit – logo_grey
Capitalbox-Logo
Yritysluotto logo – grey
Svea - Foretagslan - Logo
SMEfinance-logo
Alisa-Pankki-Logo

Vertaile eri lainanantajien tarjouksia ja valitse sinulle sopivin

Takuu - aina parhaat ehdot

Villkorsgaranti-Foretagslan

Saat aina yhtä hyvät tai paremmat ehdot Kreditalla kuin suoraan lainanantajilta

Miten takuu toimii?

Yrityslainan korko - Mitkä asiat vaikuttavat yrityslainan korkoon?

Yrityslainan vertailussa yksi tärkein kriteeri lainalle on korko. Koron avulla määritellään paljonko yrityslainasta lopulta joutuu maksamaan pankille takaisin.

Teimme Kreditalla tutkimuksen, jossa vertasimme yli 16 000 yrityksen lainat keskenään ja lopputulos oli hämmästyttävä: Halvimman ja kalleimman pankin välinen korkoero oli jopa 350%. Tämä tarkoittaa, että jo muutaman kymmenen tuhannen euron lainoissa koroilla voitiin säästää tuhansia euroja löytämällä edullisin lainantarjoaja.

Office_Shutterstock

Mitkä asiat vaikuttavat yrityslainan korkoihin?

Yrityksen luottoluokitus

Yrityksen ikä ja toimiala

Markkinatilanne

Yrityslainahakemus

Koska yrityslainojen korkoerot eivät johdu ainoastaan pankeista ja markkinatilanteesta, vaan myös yrityksen omasta tilanteesta sekä hakemuksesta, on tärkeää että muistat hakemuksessa kertoa mahdollisimman hyvin tilanteestasi.

Yrityslainahakemus - Mitä tietoja tarvitaan?

Yrityksen perustiedot (y-tunnus, yhtiömuoto, pankkitunnukset)

Perusteltu kertomus siitä mihin yrityslainaa haetaan

Yrityksen tulos ja kertomus tuloksen mahdollisista parannuksista

Takaisinmaksusuunnitelma ja vakuudet

Kun haet lainaa yritykselle, muista tämä: Mitä huolellisemman hakemuksen teet, sen paremmat lainaehdot sekä koron voit saada.

COMPANY LOAN

Minkä koron voin saada yrityslainalleni?

Kreditan avulla voit vaivatta tehdä maksuttoman yrityslainahakemuksen ja katsoa, minkälaisen koron ja ehdot voit saada yrityksellesi eri pankeilta ja lainanantajilta.

Mitä on yrityslaina?

Yrityslaina on pankin tai rahoituslaitoksen yritykselle antamaa ulkoista pääomaa, joka tukee yrityksen pitkän aikavälin kasvua tai auttaa yritystä selviytymään liiketoiminnan lyhytaikaisista rahoitustarpeista.

Yrityslaina on joko vakuudeton tai vakuudellinen. Vakuudeton laina perustuu yrityksen rahoituskelpoisuuteen eli kykyyn maksaa laina takaisin. Usein lainanantaja kuitenkin vaatii yrittäjän henkilötakauksen myös vakuudettomaan lainaan. Vakuudellisessa yrityslainassa yritys tarjoaa jonkinlaisen omaisuuden, kuten kiinteistön tai koneen lainan vakuudeksi.

Checkkredit

Mihin yrityslainaa voi käyttää?

Työkoneiden ja laitteiden hankinta

Uuden projektin rahoittaminen tai tuotteen lanseeraus

Varaston kasvattaminen tai laskujen maksu

Kalliimpien lainojen uudelleen rahoittaminen

Yrityslaina on erittäin joustava rahoitusvaihtoehto. Haettu summa maksetaan yrityksen tilille, ja yritys voi vapaasti käyttää varat yrityksen liiketoiminnan pyörittämiseen ja kehittämiseen.

Yrityslaina-CTA2

Kuinka paljon lainaa yritykselle kannattaa hakea?

Usein sanotaan, että sopiva vakuudettoman yrityslainan määrä on 1,5 kertaa yrityksen kuukausittainen liikevaihto, mutta kuukausierään vaikuttaa myös korot ja laina-aika. Tee maksuton yrityslainahakemus ja katso, kuinka paljon lainaa yrityksesi voi saada eri pankeilta ja lainanantajilta.

Kuka voi saada yrityslainaa?

Yrityslaina vaatii yritykseltä erityisesti kykyä maksaa yrityslaina takaisin. Lainaa nostattessa on tärkeää, että yritys budjetoi yrityslainan takaisinmaksuerät huolellisesti ja pystyy maksamaan ne kassavirrastaan.

Sinun on mahdollista hakea lainaa yrityksellesi sekä vakuudellisena että vakuudettomana. Kummissakin lainoissa on omat puolensa ja lainasummasta riippuen voi olla mahdollista, että tarvitset vakuuksia lainaasi varten. Lue alta sopiiko tilanteeseesi paremmin vakuudellinen vai vakuudeton yrityslaina.

Useimmat lainanantajat tarjoavat yrityslainaa osakeyhtiölle, toiminimille, avoimille yhtiöille ja kommandiittiyhtiölle. Osakeyhtiöstä on usein enemmän tietoa saatavilla, joten lainan saaminen voi olla helpompaa.

handskakning

Mitä vaaditaan yrityslainaan?

1

Yrityslainan koko tulee olla suhteessa yrityksen liikevaihtoon ja kannattavuuteen

2

Voimassa oleva yhtiömuoto - yrityslainaa osakeyhtiölle, avoimelle yhtiölle, kommandiittiyhtiölle tai toiminimelle

3

Yrityksen tulee olla rekisteröity ja aktiivinen Suomessa, usein vähintään 4kk

4

Omistajalla tulee olla suomalaiset pankkitunnukset

Yrityslaina vaatii myös usein henkilötakauksen ja joskus myös vakuuksia. Henkilötakauksella varmistetaan, että yrittäjä itse uskoo pysyy maksamaan yrityslainan takaisin. Vakuus antaa lainanantajalle suojan siltä varalta, että lainanottaja ei täytä lainasopimuksen velvoitteitaan.

Vakuudellinen yrityslaina - edut

Pienempi korko: Vakuuksien ansiosta lainanantajalla on pienempi riski myöntää laina, joka voi johtaa alhaisempaan korkoon.

Suurempi lainasumma: Vakuuksien avulla yrityksille voidaan myöntää suurempia lainasummia.

Paremmat lainaehdot: Vakuudelliset lainat auttavat saamaan parempia ehtoja, kuten pidemmän takaisinmaksuajan.

Vakuudellinen yrityslaina - haitat

Riski omaisuudesta: Lainanantajalla on oikeus takavarikoida vakuudeksi annettu omaisuus mikäli lainaa ei pystytä maksamaan takaisin.

Pidempi hakuprosessi: Vakuudellisen lainan hakeminen vaatii pankeilta perusteellisemman arvioinnin vakuuden arvosta ja yrityksen taloudellisesta tilanteesta.

Vakuudeton laina - edut

Nopeampi hakuprosessi: Vakuudettoman yrityslainan hakuprosessi on nopea ja joillain pankeilla jopa automatisoitu.

Ei omaisuusriksiä: Koska vakuutta ei tarvita, yrityksllä ei ole riskiä menettää omaisuuttaan.

Sopii aloittavillekin yrityksille: Uusilla yrityksillä, joilla ei ole pitkää historiaa tai omaisuutta, vakuudeton laina voi olla ainoa vaihtoehto.

Vakuudeton yrityslaina - haitat

Korkeammat korot: Vakuudeton yrityslaina on lainanantajille suurempi riski, joka yleensä johtaa korkeampiin korkoihin.

Pienemmät lainasummat: Vakuudettomien lainojen summat ovat rajoitetut.

Tiukemmat ehdot: Vakuudettomissa lainoissa voi olla tiukemmat ehdot kuten lyhyempi takaisinmaksuaika.

Yrityslaina-CTA1

Tee lainahakemus helposti ja ilmaiseksi

Lainahakemuksen tekeminen vie vain muutaman minuutin. Lähetämme hakemuksesi useimmille lainanantajille ja autamme vertailemaan lainatarjouksia.

Olemme auttaneet yli 20 000 yritystä pohjoismaissa

Arvosanamme 4.8/5 perustuu 32 Google-arviointiin.
Oikea Ihminen kävi läpi yhden naisen firmani tilanteen eikä joku vain suurista numeroista kiinnostunut kylmä tekoäly. Sain tarvitsemani yrityslimiitin, joka mahdollistaa liikevaihtoani kasvattavat investoinnit.
Natalia Kisnanen
Erittäin asiallinen ja nopea palvelu. Kaikki hoidettiin heti eikä jääty odottelemaan. Ja tärkeintä kun asiat oli hoidettu soitettiin ja kysyttiin onko kaikki nyt niin kuin sovittiin.
Markus Muotka
Asiantunteva ja asiakasläheinen palvelumalli, jota voi suositella yritysrahoituksen vaihtoehtojen kilpailutuksessa.
Kristian Savela
Loistavaa palvelua!
Henna Sairanen
Nopeaa toimintaa. Hyvä asiakaspalvelu
Lauri
Palvelu toimi kuten pitääkin, hyvä !
Heikki Välkkilä
Hyvä palvelu ja asiansa osaava henkilökunta.
Tuomo Tuominen
Kaikki sujui oikein hyvin ja kerralla loppuun asti
Savon Make
Joustava ystävällinen ja asiantunteva palvelu
Pacharaporn Meebang
Erittäin hyvin meni.
Timo Harju
Hyvin pelitti
Jari Kaartinen
Ystävällistä ja ammattimaista neuvontaa yritysrahoitukseen
Matias P.

Usein kysyttyjä kysymyksiä yrityslainoista

Säästä aikaa, me autamme

Hoidamme yhteydet lainanantajiin tehokkaasti ja asiantuntevasti

Saat oman rahoitusneuvojan

Kun teet hakemuksen, yrityksellesi nimetään rahoitusneuvoja. Hän auttaa sinua saamaan parhaat ehdot lainallesi.

Autamme sinua lainahakemuksesi viimeistelyssä

Teemme parannusehdotuksia lainahakemukseesi perustuen Kreditan kokemukseen yli 20 000 lainahakemuksesta.

Kreditan rahoitusneuvojia

Olli-background

Olli Lappi

rahoitusneuvoja

asiakaspalvelu@kredita.fi
Anu Petaja - Profile

Anu Petäjä

maajohtaja

asiakaspalvelu@kredita.fi

Aloita lainahakemuksen tekeminen.

Lähetämme hakemuksen useimmille lainanantajille ja autamme vertailemaan lainatarjouksia.